Центробанк намерен изменить основания для блокировки счетов
17.02.2020 04:04:14 . ЦБ РФ желает скорректировать в критерии невыясненных операций, которые имеют возможность повлечь блокировку счета, пишет РБК ссылаясь на посланника Центробанка.
Отмечается, что перечень соответствующих оснований не меняли со времени их появления: уже восемь лет. ЦБ предлагает ввести свежие, а Также исключить определенные из более ста существующих признаков, по которым банки признают операции сомнительными.
например, предлагается убрать из списка операции с высокими комиссиями или заградительными тарифами. Также имеют возможность исключить и " нестандартные и сложные " расчеты.
в виде новых признаков имеют планы добавить регулярное снятие денег физическими лицами, если средства поступают от организации или индивидуального предпринимателя, а Также отказ клиента банка от разовой операции или его просьбу закрыть счет и выдать деньги после появления вопросов от кредитной организации.
Подчеркивается, что у кредитных организаций обязаны возникать вопросы, если у юридического лица поступления на счет сильно ниже его трат, по этой причине в списке оснований для блокировки счетов имеют возможность оказаться пункты, касающиеся организаций, которые проводят договора с криптовалютой или расчеты деньгами за транспортные, медицинские и другие сервис.
. ЦБ РФ желает скорректировать в критерии невыясненных операций, которые имеют возможность повлечь блокировку счета, пишет РБК ссылаясь на посланника Центробанка.